Como Abrir uma Conta Bancaria Offshore

Se você estiver pronto para mergulhar, o próximo passo é abrir uma conta offshore.E apenas uma advertência: você deve fazer sua devida diligência ou obter ajuda quando se trata de planejar tudo isso. Caso contrário, você pode estar correndo do o risco de receber uma multa que engole toda a sua conta no exterior, ou pior: o tempo de prisão é uma punição real por sonegação de impostos, intencional ou não. Existem aproximadamente cinco etapas na abertura de uma conta bancária offshore

  • Crie uma estratégia bancária offshore e identifique seus objetivos.
  • Encontre um banco que caiba na sua estratégia offshore e atinja todos os seus objetivos.
  • Abra uma conta online ou pessoalmente (mais sobre isso abaixo); anote as taxas bancárias que você deverá pagar.
  • Deposite dinheiro em sua conta offshore recém-criada.
  • Atenda a todos os requisitos de relatório que possam ser aplicados a você.

Não parece muito complicado, mas com certeza não é tão fácil como costumava ser.  Existem muitos países para escolher e muitas leis bancárias offshore para se preocupar. Além disso, as coisas são diferentes das dos bancos do país de origem. Consulte um especialista qualificado antes de transferir qualquer parte de sua riqueza considerável para o exterior.

ABRIR UMA CONTA ON-LINE X PESSOALMENTE 

Embora abrir uma conta bancária estrangeira não seja tão fácil como costumava ser, é muito mais fácil do que você pensa. 

É como bancar em casa.

Alguns bancos exigirão um compromisso, enquanto outros não, e você pode simplesmente entrar em uma agência e falar com um gerente. 

Alguns bancos se apressam em comprar uma bebida e um gerente de contas pessoal, enquanto outros mantêm as coisas discretas. 

Mas tudo alcança a mesma coisa e os detalhes são exatamente isso – detalhes. Não pense neles. 

O que você procura é uma conta bancária funcional que o ajude a acumular mais riqueza e diversificar para evitar riscos.

Alguns bancos permitem abrir uma conta online, enquanto outros exigem que você apareça pessoalmente. 

No entanto, aqui na Nomad Capitalist, acreditamos que viajar para abrir pessoalmente sua conta bancária offshore é o método preferido. 

Os melhores bancos offshore querem vê-lo pessoalmente. Eles o julgarão com base em sua aparência e maneirismos, o que pode parecer injusto, mas faz parte do processo de avaliação deles.

Portanto, não use camiseta e jeans se quiser ser tratado da melhor maneira e tiver uma chance razoável de abrir uma conta que seja mais benéfica para você. 

Em vez disso, entre na cabeça do gerente do banco: o que eles procuram quando abrem sua conta?

Eles querem saber que você é um indivíduo confiável e com uma riqueza considerável que pagará suas taxas. Mostre a eles isso.

ONDE ABRIR UMA CONTA BANCÁRIA OFFSHORE

Esta é uma pergunta complicada. 

Aconselhamos as pessoas sobre onde abrir uma conta bancária offshore todos os dias e tenho experiência suficiente para afirmar com firmeza que depende totalmente da sua situação.

Depende de onde você possui seu (s) passaporte (s), a (s) moeda (s) usada (s), onde fica sua residência fiscal, onde possui ativos e investimentos, quais são suas metas de negócios e muitos outros fatores. 

Você deve considerar o quão importante é a facilidade e a função do banco on-line para você, se o banco é favorável aos nômades e quão sólida é a reputação do banco.

Finalmente, um banco é tão bom quanto a jurisdição em que se encontra. 

Você não gostaria de fazer um banco na Somália, mesmo que um banco fosse relatado como ‘o melhor e mais seguro’ lá fora. Isso porque a Somália está em estado de guerra civil há décadas.

Ter uma conta bancária offshore faz parte de ser um cidadão global diversificado, portanto, escolher o melhor banco offshore é um passo extremamente importante e não é algo que deve ser tomado de ânimo leve. 

Abrir uma conta bancária na Estônia  pode funcionar para alguns, enquanto escolher Ucrânia , Geórgia , Vanuatu ou até Mongólia seria uma idéia muito melhor para outros. 

Aqui no Nomad Capitalist, selecionamos uma lista de mais de 900 bancos internacionais e a atualizamos semanalmente. 

Se você quer essa informação, vamos conversar. 

PRIVATE BANKS 

Indivíduos com alto patrimônio líquido também devem considerar bancos privados e suas contas. 

São bancos com funcionários dedicados que gerenciam ativamente sua riqueza em seu nome. 

Essas contas podem ser abertas apenas com um depósito substancial, a partir de US $ 500.000. Alguns bancos exigirão que sua riqueza acumulada seja de pelo menos US $ 5 milhões.

E não é como se os bancos quisessem ver um número alto de transações para essas contas.

Em outras palavras, não é uma conta para receber seu salário de consultoria ou uma conta da qual você pode fazer saques frequentes.

Se você pensa duas vezes sobre o setor bancário privado, por que não abrir uma conta de varejo em um banco que você gosta e depois mudar para a conta principal mais tarde, se tudo correr bem? 

Essa pode ser uma boa maneira de se apresentar ao mundo dos bancos privados e das contas bancárias premium para pessoas com alto patrimônio líquido. 

MITOS DA BANCA OFFSHORE: DESMASCARADO

Eu sei que existem muitos conceitos errados sobre bancos offshore. Eu lido com isso todos os dias.

Deixe-me dissipar alguns dos mitos mais comuns em uma rápida sessão de perguntas e respostas. 

Os bancos offshore são seguros? 

O objetivo de abrir uma conta bancária offshore é fazê-lo no banco mais seguro possível.

Então, sim, os bancos offshore pelos quais você deseja ir são seguros. Esses serão os bancos que têm muito pouco risco de falir e mantêm níveis comparativamente altos de capital em mãos. 

No entanto, assim como todos os bancos do seu país de origem não são criados iguais, também existem bancos offshore duvidosos. 

É LEGAL TER UMA CONTA BANCÁRIA OFFSHORE?

As contas bancárias no exterior são completamente legais, se feitas de uma maneira que cumpra as leis do seu país de origem.  

E não se esqueça dos requisitos de relatórios anuais depois de abrir a conta para manter a conformidade também. 

Não é ilegal bancar no exterior, mas esconder suas contas no exterior é definitivamente.

QUAL É A DIFERENÇA ENTRE OTIMIZAÇÃO E EVASÃO FISCAL? 

A evasão fiscal é ilegal, não importa onde você esteja tentando fazê-lo – em casa ou no exterior. 

Enquanto isso, a otimização tributária, se realizada de acordo com a lei da jurisdição em que o banco está localizado e o país de origem, é 100% legal. 

As pessoas usam contas bancárias no exterior para diminuir sua carga tributária em um país onde a renda e / ou o lucro não são tributados ou são tributados em um percentual menor do que em casa. 

OS BANCOS NA SUÍÇA SÃO OS MAIS SEGUROS? 

Durante muito tempo, os bancos suíços foram o padrão mundial. 

O país tem fortes leis de privacidade e os bancos usaram contas numeradas em vez de nomes para atribuir somas de dinheiro a seus clientes.

As pessoas adoravam isso. E, embora esse não seja mais o caso (devido às novas leis de transparência e relatórios), os suíços mantiveram sua sólida reputação bancária.

Além disso, eles têm uma economia muito estável, praticamente sem inflação e uma moeda apoiada por 40% de reservas de ouro. 

Os reguladores bancários na Suíça exigem que os bancos mantenham altos níveis de capital para proteção de depósitos, o que significa que em tempos de turbulência, seu dinheiro provavelmente voltará ao seu bolso. 

Embora existam muitas outras jurisdições de alta qualidade, pode-se dizer que os bancos na Suíça são alguns dos mais seguros do mundo. 

OS RICOS DEPOSITAM NO EXTERIOR PARA ESCONDER DINHEIRO DOS COBRADORES DE IMPOSTOS? 

Como os bancos offshore têm uma reputação tão terrível, é fácil ver por que essa pergunta surge repetidamente.

Historicamente, bancos offshore poderiam ter sido usados ​​para sonegar impostos. Havia muitas maneiras de configurar uma conta e torná-la invisível para os coletores de impostos. 

Atualmente, porém, novas regras de relatórios e níveis elevados de compartilhamento de informações entre jurisdições significam que é praticamente impossível ocultar dinheiro dos governos.